Investir dans le vin : un projet rentable d’investissement en 2024 ?

Il y a encore quelques années, certains investissements – passion n’étaient réservés qu’à une élite de gens fortunés. Investir dans les montres ou dans le vin par exemple. Pourtant, notamment grâce à Internet, une profonde démocratisation s’est installée avec des placements accessibles au plus grand nombre. Investir dans le vin est l’un d’entre eux. Mais est-ce vraiment rentable ?

Nous avons mené des recherches approfondies pour vous présenter les intérêts d’investir dans les grands crus et les étapes à suivre pour ne pas se tromper. Suivez notre guide détaillé dans l’univers du vignoble.

Pourquoi investir dans le vin ?

Entrons directement dans le vif du sujet en exposant les principaux avantages aux placements viticoles ainsi que les points de vigilance à garder en tête avant de se lancer.

Les avantages d’investir dans le vin

• Ce type d’investissement ne concerne que les vins d’exception. Tel un objet de collection, les investisseurs sélectionnent des bouteilles millésimées, issues de domaines connus pour leur vin de garde prestigieux ;
• Placer son argent dans des grands crus permet immédiatement de profiter de leur notoriété locale, nationale et internationale. Obtenir une belle plus-value repose toujours sur l’offre et la demande ;
• C’est un excellent moyen de diversifier son portefeuille avec une nouvelle gamme d’actifs. C’est un produit vivant et physique (contrairement aux actions par exemple) qui peut donner l’impression d’acquérir un trésor à chaque transaction ;
• Placer une partie de son capital dans le vin est considéré comme une valeur refuge puisque au-delà de sa dimension marchande, elle a une valeur d’usage, car il est possible de boire une bouteille dans laquelle on a investi.

Pour quelles attentes ?

Mais que pouvons-nous raisonnablement attendre en termes de plus-value ? Les vins grands crus millésimés prennent de la valeur au fil du temps. Les vins de garde sont appelés ainsi, car ils font partie d’une élite dont les bouteilles se bonifient avec le temps. Ajoutons à cela, un effet de rareté progressif car chaque bouteille consommée diminue le stock disponible.

La cotation d’un grand vin se base également sur la notation Parker qui évalue une bouteille sur plusieurs critères d’ordre gustatif et de composition.

Investir dans le vignoble revient à faire un pari sur une sélection de vins d’exception dont les prix vont s’envoler dans les 10 – 20 années à venir. Les experts reconnaissent qu’il est envisageable de voir le prix de certaines bouteilles est multiplié par 5 en 2 décennies, soit plus de 10 % de plus-value annuelle. En moyenne, il est plus raisonnable d’attendre une progression de 3 % par an de sa cave.

Les inconvénients qu’il ne faut pas ignorer sur l’investissement dans le vin

À l’instar d’autres investissements dans le luxe, le vin n’est pas exempt de certains inconvénients qu’il est important de connaître avant de dépenser le moindre euro :

• Faire attention aux arnaques et fraudes de la part de vendeurs peu scrupuleux. Internet a facilité ce genre de pratiques ;
• Disposer d’une cave pouvant accueillir convenablement les bouteilles de vins de garde (température / humidité) et d’un matériel adapté pour éviter toute casse ;
• N’avoir aucune garantie des conditions précédentes de stockage ;
• Le vin est aussi question de tendance / mode, ce qui peut faire perdre beaucoup de valeur à certaines acquisitions passées.

Comment faire un investissement dans le vin ? 6 solutions

Être amateur de bons crus est une chose, mais investir dans le vin en est une autre. Bien qu’être fin connaisseur puisse aider ! Vos experts Investclub.fr ont creusé le sujet pour vous, et vous présentent ici, 6 solutions principales pour l’investissement viticole.

Solution 1 | Investir dans une bouteille de vin primeur

Cet investissement concerne principalement les grands crus de Bordeaux. C’est une ancienne tradition de prévente qui permet aux châteaux de faire rentrer de la trésorerie pour couvrir leurs frais de fonctionnement.

Le vin est vendu alors qu’il est encore en élevage, directement en barrique avec une livraison de bouteilles dans les 24 mois suivants. C’est l’occasion d’acheter du vin de grande qualité à prix attractif.

Il existe plusieurs plateformes spécialisées dans la vente de vin primeur. Exemple : Vinatis, Millésima ou Lavinia. Parfois les ventes sont exclusivement réservées aux négociants, ce qui rend l’accès difficile aux particuliers.

Solution 2 | Investir dans le vin en ligne

Internet a facilité la proximité entre les producteurs / négociants / revendeurs et les investisseurs. Il est donc désormais aisé d’acheter du vin de Bourgogne, d’Alsace ou d’Australie depuis son canapé.

Soit sur des sites de petites annonces comme Leboncoin ou eBay (enchères en ligne), soit sur des sites spécialisés qui proposent des annonces de vente de bouteilles de grands crus. En cas de doute, certains sites (ex : iDealWine) proposent la cotation de chaque millésime pour être sûr de son achat.

Cette stratégie est très confortable en termes d’application. De plus, les plateformes spécialisées se dotent d’experts qui garantissent l’authenticité des grands crus proposés. C’est le cas d’iDealWine)

Solution 3 | Choisir une cave d’investissement

La cave d’investissement est une pratique un peu plus récente. C’est, à notre avis, un excellent moyen d’investir dans le vin pour diversifier son patrimoine. Le principe est assez simple. L’investisseur s’inscrit sur un site qui s’occupe de toutes les démarches pour acheter ou se constituer une nouvelle cave. Le client accepte une gestion sous mandat qui implique un coût (commission). Citons par exemple Cavissima.com.

La cave d’investissement offre différents services selon son profil, besoins et objectifs :

• Acheter des bouteilles de vins millésimés et obtenir des conseils ;
• Recevoir une formation sur l’investissement viticole ;
• Choisir de laisser vieillir ses bouteilles dans leur cave d’origine (Beaune, Bordeaux, Bourgogne, etc.) ;
• Voir son investissement grandir depuis son espace client avec un versement programmé ;
• Être livré quand on le souhaite pour consommer ou revendre en direct ;
• Passer par un MarketPlace pour revendre ses bouteilles depuis la plateforme (avec une gestion logistique intégrée).

Solution 4 | Investir dans un domaine viticole via un Groupe Foncier Viticole

À titre personnel, il est très compliqué d’acheter des vignes / terres viticoles. Les Groupes Fonciers Viticoles ou GFV sont la solution à ce problème de prix d’achat. Des investisseurs se regroupent financièrement pour acquérir des parts de vignobles. La gestion domaine est laissée à un viticulteur qui conserve les ⅔ de la récolte. Le dernier tiers est pour les membres de la GFV. Certaines acquisitions peuvent se solder pendant une vente aux enchères.

Dans la région Champagne, les membres de la GFV ont le choix chaque année de percevoir des dividendes ou d’être rémunérés en bouteilles de Champagne. Information intéressante, en cas de revente de ses parts GFV, il faut raisonnablement s’attendre à une plus value vu que les terres viticoles connaissent une hausse régulière.

Solution 5 | Opter pour le crowdfunding viticole

Le financement participatif ou crowdfunding touche de plus en plus de milieux. Il est répandu dans l’immobilier, les entreprises, les propriétaires agricoles ou les énergies renouvelables. Désormais, le monde du vin propose aussi de financer collectivement des projets de développement d’entreprise viticole.

Le principe reste identique. Les investisseurs financent le projet audité par une plateforme spécialisée (ex : WineFunding). Puis ils sont remboursés avec intérêts soit en euros (méthode classique), soit en bouteilles de vin.

Le crowdfunding viticole est un moyen alternatif de soutenir des projets de développement d’exploitations saines et auditées par la plateforme, tout en réalisant des profits substantiels sous différentes formes.

Solution 6 | Investir dans un fonds d’investissement dans le vin

Est-il possible d’investir dans le vin en Bourse ? La réponse est positive. A défaut d’actions propres à une société viticole, il est envisageable de placer son épargne dans un Fonds Commun de Placement (ou FCP).

Certains gestionnaires de fonds sont spécialisés dans le domaine du vin. Le FCP s’occupe d’acheter et conserver des bouteilles à fort potentiel dans un but spéculatif et de réinvestissement. Précisons que les fonds de placements sont très peu nombreux, sous supervision de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et souvent réservés aux investisseurs accrédités.

Quelle fiscalité du vin d’investissement ?

Il est toujours intéressant de connaître la fiscalité qui encadre un investissement afin de mesurer son poids sur la rentabilité globale.

Ventes inférieures à 5 000 euros	Ventes supérieures à 5 000 euros
Exonération d’impôts sur les plus values	Imposition dégressive en fonction du nombre d’années de détention dans la cave

Nombre d’années de détention	Taux d’imposition
3 ans	19 %
5 ans	16.2 %
10 ans	11.4 %
15 ans	6.7 %
20 ans	1.9 %
22 ans et plus	Exonération

Investir dans le vin est-ce rentable ? Les 6 bonnes pratiques à suivre

Voici quelques recommandations et bonnes pratiques à respecter pour augmenter ses chances de réussir un investissement rentable dans le vin.

1. Diversifier sa cave

Tout comme les actions ou les ETF, il est essentiel de diversifier ses achats de vins grands crus afin de diluer l’exposition au risque de perte. Pour cela, il est recommandé d’acheter du vin avec du potentiel selon plusieurs critères :

• De différentes régions : Bordeaux, Bourgogne, Alsace, Côte du Rhône, etc. ;
• De différents domaines avec la dénomination Grands Crus (60 pour Bordeaux / 30 pour la Bourgogne) ;
• De différents millésimes ;
• De différents prix :  privilégier les bouteilles entre 50 € et 250 € qui semblent se vendre assez facilement.

2. Investir à long terme

Faire un placement financier dans le vin est une approche à long terme. Il est conseillé de patienter au moins 8 ans entre l’achat et la vente d’une bouteille. C’est un marché qui peut être assez volatil. 

Il faut donc acheter uniquement des vins de garde et s’assurer des conditions et la qualité de conservation des bouteilles chez soi ou dans un chai professionnel.

3. Faire attention aux tendances

L’achat en primeur peut représenter une bonne affaire. Cependant, il ne faut pas succomber aux effets de mode qui pourraient conduire à une forte perte de valeur lorsque l’engouement s’estompe. Poser les fondations de sa cave sur des valeurs sûres est sûrement la meilleure stratégie à suivre.

4. Rester vigilant sur Internet

Nous l’avons souligné. Internet est une source de bonnes opportunités, mais aussi d’un nombre incalculable de fraudes et de tentatives d’arnaques. Il est primordial de se renseigner sur la fiabilité des sites proposant des services d’investissement / livraison pour éviter les contrefaçons ou les malversations.

5. Évaluer les coûts

Les coûts inhérents au vin sont à estimer au plus proche pour avoir une idée assez précise de la rentabilité future de son placement :

• Les commissions encaissées par les intermédiaires ;
• Le coût d’immobilisation et de stockage ;
• Le poids fiscal ;
• La perte sèche suite à un accident.

6. Assurer des conditions de stockage optimales

À la maison ou chez un professionnel, le stockage est l’une des clés pour un investissement rentable dans le vin. Voici quelques éléments à contrôler :

• Les conditions précédentes de stockage (en cas d’acquisition globale et de déménagement des bouteilles) ;
• Les variations de températures ;
• L’exposition à la lumière ;
• Les vibrations ;
• Les mauvaises odeurs ;
• Un stockage à l’horizontale.

Dans quel vin investir en 2024 ?

Voici quelques recommandations collectées par nos experts pendant leurs recherches sur le sujet :

Appellation	Origine	Année
Sena	Chili /  Vallée de Aconcagua	2020
Clos des Papes	Rhône / Châteauneuf-du-pape	2020
Domaine de Chevalier Grand Cru classé de Graves	Bordeaux / Pessac-Léognan	2019
Château Pichon Baron 2ème Grand cru classé	Bordeaux / Pauillauc	2021
Château Ducru Beaucaillou 2ème Grand cru classé	Bordeaux / Saint-Julien	2021

Pour conclure : les placements dans le vin sont-ils une bonne idée ?

Sur le principe, investir dans le vin est une excellente opportunité, à l’image de tous les investissements dans le luxe. Attention, cependant, le vin fait partie des produits sensibles avec différentes sources physiques de risques qui peuvent fragiliser le placement. Il est donc primordial d’évaluer avec prudence son projet et de garder à l’esprit que la rentabilité vient sur le long terme.

Le gros atout avec ce placement est qu’il existe plusieurs types de supports d’investissement. Ce qui offre la possibilité à différents profils d’investisseurs de se lancer sur le marché viticole selon son niveau de connaissances, son budget et son implication personnelle.

FAQ – Investissement dans le vin