Investir dans le platine : le guide pour réussir son projet d’investissement en 2024

Vous désirez diversifier votre portefeuille en investissant dans les métaux précieux tels que le platine ? Si l’or physique ou papier reste plébiscité pour sa stabilité, les métaux du groupe du platine attisent également l’appétit des investisseurs. Plus volatile cependant, il fluctue en fonction des cycles économiques. À condition d’en maîtriser les tenants et les aboutissants, le trading offre des opportunités de booster ses gains.

Afin d’investir dans le platine sereinement, les experts Investclub.fr répondent à toutes vos questions.

Investissement conseillé	À partir de 100 € (en CFD)
Cours en bourse	30 436.10 € / kg
Broker conseillé	Trading CFD : AvaTrade Achat d’action / ETF : DEGIRO
Intérêt InvestClub	7/10

L’avis de notre investisseur sur le platine

Sans l’ombre d’un doute, un investissement dans le platine est un projet à fort potentiel qu’il faut évidemment envisager pour développer son portefeuille d’actifs. Le marché est sous tension suite à la pandémie de Coronavirus. Le minerai est rare, ce qui lui confère un attrait tout particulier.

Sa forte volatilité crée des opportunités régulièrement. Attention, cependant, à bien se faire accompagner et à faire appel à des experts de ce métal pour en tirer les meilleurs profits possibles.

Sommaire

L’avis de notre investisseur sur le platine
Pourquoi investir dans le platine ? 3 raisons
Comment investir dans le platine ? 4 solutions
Les meilleurs partenaires pour investir dans le platine
Quelles sont les règles d’or pour investir dans les métaux précieux ?
Investir dans le platine : quelles sont les perspectives à court, moyen et long terme ?
FAQ : Investir dans le platine
Pour ces autres métaux, nous avons aussi analysé le potentiel d’investissement

Pourquoi investir dans le platine ? 3 raisons

Alors que l’or physique et l’argent nourrissent les convoitises, que diriez-vous d’opter pour un investissement platine ? Sa rareté conjuguée à une demande en hausse multiplie les opportunités de trading.

Mais avant d’explorer les stratégies à adopter, Investclub.fr vous présente 3 avantages à investir dans les métaux précieux tels que le platine.

Sa rareté
Le marché du platine en pleine expansion
La volatilité de son cours

1. La rareté, un atout précieux pour les investisseurs

Majoritairement extrait des mines d’Afrique du Sud, le platine est quinze à vingt fois plus rare que l’or. À titre de comparaison, sa production mondiale s’élève à 178, 5 tonnes en 2021, contre 3 000 tonnes pour l’or (1).

Pour les investisseurs, acquérir du platine, c’est donc investir dans un métal à forte valeur. Si les prévisionnistes annoncent un épuisement des stocks d’ici à 2064, le platine a encore de beaux jours devant lui.

2. Un marché du platine en pleine expansion

Tout comme les métaux du groupe du platine, ce métal blanc présente de multiples propriétés. C’est pourquoi certains secteurs de l’industrie sont particulièrement gourmands en platine :

L’industrie automobile, pour la conception de pots catalytiques de véhicules diesel ;
L’informatique et l’électronique ;
L’industrie pharmaceutique et dentaire.

Si l’industrie accapare 35 % à 40 % de la production mondiale, il en est de même pour le secteur de la joaillerie. Inoxydables et hypoallergéniques, les bijoux en platine sont particulièrement appréciés dans les puissances émergentes telles que la Chine et l’Inde.

3. La volatilité des cours du platine

Investir dans l’or ou le platine ? La question mérite d’être posée. Si le métal jaune reste la valeur refuge par excellence, certains métaux comme le platine se caractérisent par une plus forte volatilité. Ainsi, les cours restent soumis aux fluctuations du marché. De multiples facteurs ont des répercussions sur les prix du platine :

Les conditions et les volumes de production ;
Les difficultés d’approvisionnement vers les zones de consommation ;
L’évolution de la demande mondiale, émanant notamment de l’industrie.

Ainsi, la crise de 2008 a provoqué une chute des prix de 50 %. Si investir dans le platine peut refroidir certains épargnants en quête de sécurité, il présente cependant de plus grandes opportunités de réaliser des bénéfices.

Comment investir dans le platine ? 4 solutions

Déjà détenteur de lingots d’or ou d’or papier, vous désirez diversifier votre portefeuille ? À l’instar de tous les métaux précieux, le platine offre de multiples possibilités aux investisseurs. Du platine physique aux ETF, en passant par les C.F.D., Investclub.fr vous suggère 4 stratégies d’investissement dans le platine.

1. Investir dans le platine physique

Si nous détaillerons plus abondamment le platine papier, sachez qu’il est possible d’investir dans un lingot de platine. Des sociétés spécialisées vous permettent d’acquérir du platine sous forme de lingots ou de lingotins, tout comme elles proposent également d’investir dans le palladium ou dans l’or. Suivant son degré de pureté et le nombre d’intermédiaires, le prix du platine est susceptible de varier.

Gamme de produits	Prix en euros (2)
Une once de platine	905,50 €
Un gramme de platine	29,11 €
Un lingot de 1kg	29 112,50 €

2. Trader le platine via les contrats à terme

Aussi appelé « futures », les contrats à terme sont des produits financiers. Les deux parties, l’acheteur et le vendeur, s’engagent à réaliser une transaction à une date et à un prix fixé à l’avance. Vous l’aurez compris, les contrats à terme constituent une piste intéressante à explorer face à la volatilité des cours du platine. D’ailleurs, ce type de contrat est également proposé aux particuliers désireux d’investir dans le palladium.

3. Faire du trading platine avec un CFD (« Contract For Difference »)

Afin de tirer profit des variations du cours du platine à très court terme, les investisseurs aguerris plébiscitent les C.F.D. Sans en être le détenteur, ils misent sur la hausse ou la baisse d’un actif sous-jacent. Si le futur acquéreur parie sur la hausse, le vendeur prend une position sur la baisse de l’actif sous-jacent.

En général, un C.F.D. s’accompagne d’un effet de levier, pouvant multiplier vos gains, mais vos pertes également. À manier avec précaution donc ! Pour en faire l’acquisition, vous devrez vous tourner vers les intermédiaires financiers. Afin d’éviter les mauvaises surprises, vérifiez que votre interlocuteur a reçu un agrément sur le site du Registre des agents financiers (Regafi).

4. Investir dans un ETF (Exchange Traded Fund)

À l’image de WisdomTree Physical Platinum ou Aberdeen Standard Physical Platinum Shares, les E.T.F. sont des fonds indiciels suivant l’indice du platine. Là aussi, vous pouvez mobiliser l’effet de levier afin de décupler vos gains. Cependant, l’opération n’est pas sans risque. Corrélé à l’indice du platine, l’E.T.F. peut connaître de fortes variations.

Afin de spéculer en toute sécurité, faites appel à un E.T.F. agréé par l’Autorité des marchés financiers. Chez Investclub.fr, nous vous recommandons toujours de faire appel à des intermédiaires financiers. Ceci dit, il vous est possible d’acquérir directement un E.T.F. lors de sa création ou en Bourse.

Voici une courbe du cours du platine sur les 3 derniers mois (16/02/2023) :

Cours du platine 2023 — *Source : BullionVault.fr*

Les meilleurs partenaires pour investir dans le platine

Le métal platine est devenu un enjeu stratégique et économique tant pour les industriels que pour les investisseurs. C’est un projet d’investissement à fort potentiel qu’il faut préparer avec précaution.

Pour vous aider à réussir votre investissement dans le platine, nous avons établi une liste des meilleurs brokers en ligne pour acheter, vendre et échanger les actifs financiers liés au platine.

Notre sélection des meilleurs brokers pour investir dans le platine en avril 2024

Investir avec The Royal Mint

Investir avec Bitpanda

Investir avec XTB

BROKER EN LIGNE	AVANTAGES
The Royal Mint	Plateformes ergonomiques Solution pour les collectionneurs Réseau international
Bitpanda	Investissement dès 1 € Actifs physiques Broker régulé
XTB	ETF sans commission Fonctionnalité TradingView Formation online

Quelles sont les règles d’or pour investir dans les métaux précieux ?

Consacrer une partie de son épargne au trading platine requiert du savoir-faire et de l’expérience. C’est pourquoi le regard d’un professionnel est bien souvent nécessaire, ceci afin de minimiser les risques et de vous offrir une belle première expérience. Voici nos 3 règles d’or afin de faire ses premiers pas en toute sérénité.

Règle n°1 | Se faire accompagner par un professionnel agréé

Et oui, les intermédiaires financiers ne bénéficient pas tous de l’agrément de l’Autorité des marchés financiers. C’est pourquoi il est indispensable de s’assurer au préalable de la qualification de votre interlocuteur. Consultez également le registre des agents financiers (Regafi), qui recense tous les professionnels des secteurs bancaire et financier en France.

Règle n°2 | Investir oui, mais raisonnablement

De manière générale, il est recommandé d’investir de 5 % à 10 % de son capital. Dans le cas d’un C.F.D ou d’un E.T.F., les risques sont élevés à la fois de perdre les sommes investies mais bien plus en raison de l’effet de levier. C’est pourquoi ces types de placement s’adressent plus particulièrement aux investisseurs expérimentés.

Règle n°3 | Anticiper les fluctuations du marché

Si investir dans l’or présente des risques limités, il n’en est pas de même pour un placement financier dans le platine. Comme tous les métaux précieux de ce groupe, celui-ci se caractérise par une forte volatilité. En fonction du contexte économique, social et politique à l’international et dans les zones de production, les cours du platine connaissent des alternances de hausses et de baisses.

La crise ukrainienne, débutée en février 2022, illustre clairement la sensibilité des cours du platine aux événements internationaux. Suite à l’annonce des États-Unis de suspendre les importations de pétrole et de gaz russe, les cours ont brutalement flambé le 8 mars 2022.

Date	8 mars 2022	26 avril 2022	15 juillet 2022
Valeur indicative du platine en euros (3)	1135,26 €	933,13 €	846,6 €

Investir dans le platine : quelles sont les perspectives à court, moyen et long terme ?

Si actuellement tous les voyants sont au vert pour investir dans le platine, quelles sont les prévisions pour les décennies à venir ? Investclub.fr vous propose quelques pistes de réflexion. Conséquences de la crise ukrainienne, annonce de l’épuisement des stocks : passons en revue les hypothèses d’évolution.

À court et moyen terme, l’impact de la crise ukrainienne

Depuis le 24 février 2022, la crise ukrainienne a secoué les marchés des métaux précieux. Sous le coup de sanctions économiques, la Russie s’avère également un pays producteur de métaux stratégiques comme le platine. Ainsi, le Royaume-Uni, dont dépend la Russie pour ses exportations, a augmenté ses droits de douane de 35 % sur les importations de platine et de palladium.

La crise militaire et diplomatique est donc à l’origine de fortes tensions sur le marché du platine. Si vous avez le projet d’investir en 2024, il serait sage de temporiser, en attendant que la situation se décante.

À long terme, un risque d’épuisement des stocks

Comme certains métaux précieux, les ressources en platine seraient vouées à disparaître d’ici 2064. Actuellement, le 1er pays producteur est l’Afrique du sud, suivi de loin par la Russie, le Canada, le Zimbabwe et les États-Unis. Déjà en voie de raréfaction, le platine est donc amené à acquérir une valeur croissante dans les décennies qui viennent.

Vous cherchez à compléter votre portefeuille en vous lançant dans le trading platine ? Il est certain que ce choix n’offre pas les mêmes garanties de stabilité que l’or et l’argent. Mais c’est justement parce que la demande est forte et diversifiée qu’il présente les meilleures opportunités. Face aux crises économiques et au climat d’incertitude qui en découle, investir dans les métaux connaît un succès croissant chez les particuliers, au même titre que l’immobilier locatif.

Sources :

https://fr.statista.com/statistiques/571216/production-miniere-mondiale-de-platine-par-pays/
https://www.bdor.fr/achat-or-argent/achat-platine
https://www.boursorama.com/bourse/matieres-premieres/cours/_PL/

FAQ : Investir dans le platine

Est-il possible d’investir dans le platine physique sur Internet ?

Au même titre que l’or et l’argent, le platine se présente sous la forme de lingots et de lingotins. Suivant votre budget, vous pourrez acquérir une once, un gramme ou un lingot de platine. Sur Internet, vous trouverez une myriade de sites et d’intermédiaires financiers spécialisés dans la vente de platine physique.

nvestir dans l’or ou le platine : quel est le meilleur choix pour sécuriser son épargne ?

Tous les experts vous le diront. Acquérir de l’or physique ou papier contribue à sécuriser votre patrimoine. Apprécié pour sa stabilité, un investissement sur l’or représente une valeur refuge en temps de crise économique et d’inflation. Cependant, le platine offre de plus larges opportunités de trading. En effet, les cours sont fortement corrélés aux évolutions de l’industrie automobile entre autres et à la conjoncture internationale.