Investir dans les métaux : nos conseils pour réussir votre projet

Avez-vous songé à investir dans les métaux ? Sécurisé, ce placement fait des émules. Mais, des métaux, il en existe bien différentes sortes, que nous allons étudier ensemble. Décryptage des meilleures raisons d’acheter, d’investir dans les métaux précieux.

Quel métal choisir pour investir ? Nos recommandations

Votre projet de placer votre épargne dans une valeur sûre se concrétise ? Maintenant, passons en revue les métaux dans lesquels vous pouvez investir. D’ailleurs, sur Investclub.fr, nous vous conseillons de consulter régulièrement les cours mondiaux de l’or, de l’argent et des métaux précieux sur les sites Internet dédiés.

Pour vous guider, découvrez notre présentation générale de chacune des opportunités envisageables sur le marché des métaux. Nous les avons classées par famille : 

1. Les métaux précieux ;
2. Les métaux à caractère industriel ;
3. Les métaux dits rares et stratégiques.

1. Investir dans les métaux précieux

La famille des métaux précieux regroupe un grand nombre d’opportunités à saisir. Voici notre sélection des investissements en métal précieux à ajouter à son portefeuille.

---

2. Investir dans les métaux industriels

Passons à la section dédiée aux métaux industriels. Elle regroupe l’ensemble des produits métalliques qui sont utilisés dans le secteur de l’Industrie, au sens large du terme.

---

3. Investir dans les métaux stratégiques

Les métaux stratégiques, appelés aussi terres rares, occupent une place de plus en plus importante dans l’industrie électronique. Ces derniers sont utilisés dans la fabrication de smartphones, les appareils photo, puces pour ordinateurs et d’autres appareils électroniques.

Les terres rares les plus demandées sont :

• le Lanthane (La) ;
• le Praséodyme (Pr) ;
• le Cérium (Ce) ;
• le Praséodyme (Pr) ;
• le Néodyme (Nd).

Nous avons établi une liste des 3 meilleures opportunités à saisir sur le marché des métaux stratégiques : Néodyme, Uranium et Vanadium.

Oui, un tel projet est tout à fait rentable sur le long terme. Tour d’horizon des 4 raisons majeures d’opter pour un investissement dans les métaux précieux en 2024.

1. La flambée des cours de l’or depuis l’invasion de l’Ukraine

Alors que la crise ukrainienne se pérennise, l’inflation bat des records. Les secteurs de l’agro-alimentaire et de l’énergie sont touchés de plein fouet. Mais en réalité, ce contexte géopolitique tendu a favorisé la flambée des cours de l’or et de l’argent. Bénéficiant d’un regain d’intérêt depuis la crise économique et financière de 2008, ces métaux rassurent les particuliers par leur stabilité. Alors, oui, 2024 est l’année idéale pour passer à l’action et acquérir des métaux précieux, en ligne ou en point de vente.

2. L’embellie des cours mondiaux amenée à se pérenniser

Ainsi, la conjoncture internationale incite davantage les Français(-ses) à investir dans l’argent métal ou l’or. Bonne nouvelle, cette embellie des cours mondiaux est amenée à durer. En effet, les experts prévoient à l’unanimité une hausse des prix de l’or et d’autres métaux rares dans les années à venir, pourquoi ?

• En raison des pénuries d’or d’ici 10 à 15 ans, à l’origine d’une hausse des cours sur les marchés mondiaux ;
• À cause de la transition vers un modèle énergétique plus durable : la généralisation des véhicules électriques et l’adoption des énergies renouvelables accroissent la demande en platine et en palladium. Cette pression sur les matières premières présage dès lors une embellie des cours mondiaux.

Enfin, notez que la demande en métaux précieux reste forte dans les secteurs de la joaillerie, de la finance et de l’électronique. 

3. Un investissement qui rassure les particuliers

Au même titre que l’immobilier, investir dans les métaux stratégiques a toujours représenté une valeur refuge. Les marchés mondiaux restent en effet peu sujets aux spéculations, d’où une stabilité sur le long terme. Quoique le fait d’investir dans le cuivre par exemple ne rapporte aucun dividende, en revanche c’est la garantie d’un placement pérenne.

Tangibles dans le cas de l’or physique, les métaux rares constituent un investissement à portée de main, susceptible d’être vendu ou transmis à sa descendance. Par ailleurs, les investisseurs frileux apprécieront les nombreuses solutions de stockage, à domicile ou dans une agence bancaire.

4. La sous-évaluation des métaux rares, un atout pour les acheteurs

Alors que les cryptomonnaies cristallisent l’attention, les métaux précieux sont en revanche peu demandés. Cette sous-évaluation constitue une aubaine pour les particuliers, qui peuvent acquérir de l’argent ou de l’or physique à un prix tout à fait abordable. Dans quelques années, il sera possible de les revendre à des prix très attractifs.  

Faire l’acquisition d’un lingot d’or ou d’une action auprès d’une société aurifère vous tente ? Voyons, étape après étape, comment réussir son placement dans les métaux rares en 2024. 

1. Se faire accompagner par un expert

Au même titre qu’un investissement immobilier, ce type de placement nécessite de faire appel à un professionnel du secteur. Seul un expert sera en mesure de vous orienter vers le meilleur choix en termes de qualité, d’origine et de prix de vente. Parmi les intermédiaires spécialistes des métaux précieux, nous retrouvons :

• Les courtiers, dont la mission est d’acheter la matière première, en tenant compte des cours mondiaux ;
• Les conseillers financiers ;
• Les organismes bancaires.

Quoique indispensable, l’intervention d’un expert génère aussi des frais supplémentaires, à inclure bien sûr dans votre budget de départ.

2. Étudier le marché à la loupe

Afin de savoir comment investir sur les métaux en Bourse, suivez de près l’actualité financière. Si vous hésitez entre l’or, l’argent ou le cuivre, comparez jour après jour l’évolution des cours des métaux pour investir. Par exemple, si vous envisagez d’acquérir de l’or papier, surveillez de près les actions des sociétés minières et aurifères. Vous trouverez aisément des sites spécialisés, dédiés au décryptage des cours des métaux rares.  

3. S’informer sur les modalités d’investissement

Avant d’investir dans les métaux précieux, prenez le temps de récolter le maximum d’informations à ce sujet. Ainsi, sachez que votre futur placement sur l’or peut s’effectuer selon différentes modalités telles que : 

• L’or physique, sous la forme de lingots, de lingotins ou de pièces d’or comme le 20 francs Napoléon ;
• L’or papier, c’est-à-dire un placement financier comme un contrat ou un tracker ;
• Un produit dérivé de l’or ;
• Les actions des sociétés minières et aurifères ;
• Les cryptomonnaies indexées sur le cours de l’or (Tether Gold ou Pax Gold).

4. Envisager les solutions de stockage des métaux précieux

Sur les conseils de votre courtier, vous avez opté pour l’achat d’or physique ? À présent, il est nécessaire de se pencher sur les solutions de stockage, de la plus sécurisée à la plus économique. Naturellement, vous orienterez votre choix en fonction de la nature de votre achat et de l’espace requis.

Solutions de stockage	Avantages	Inconvénients
À domicile dans un coffre-fort sécurisé	Son faible coût L’accès direct à votre investissement	Risques de vol
Location d’un coffre-fort dans une banque ou une société de gardiennage	Une sécurité maximale	Un coût élevé Des horaires d’ouverture contraignants

5. Opter pour le trading des métaux précieux

Avant d’investir dans les métaux, force est de se pencher sur la question du trading. Par définition, il désigne toutes les opérations de spéculation sur la hausse ou la baisse des cours des métaux. Réalisé dans les règles de l’art, il permet de réaliser d’honorables bénéfices en fonction de la variation des cours. À moins de faire appel à un courtier professionnel ou à un conseiller financier, vous devrez évaluer différents paramètres, à savoir : 

• La loi de l’offre et de la demande : en fonction de la demande mondiale d’un côté, et des conditions de production de l’autre, le cours des métaux précieux est amené à connaître certaines variations. Actuellement, miser sur le platine et le palladium présente de belles opportunités de réaliser des bénéfices.
• Le cours du dollar américain : les métaux précieux étant libellés dans la devise américaine, il importe de suivre son évolution de près.

Où investir dans les métaux rares ?

Projetez-vous d’investir dans le lithium ou dans l’argent ? Dans ce cas, nous vous proposons un tour d’horizon des acteurs et des points de vente physiques et virtuels disponibles. Focus sur leurs avantages et leurs inconvénients.

Les boutiques spécialisées

Chez ces professionnels des métaux précieux, vous aurez la possibilité d’acheter de l’or physique sous forme de lingots par exemple ou de pièces d’or de collection. Si rien ne peut remplacer l’expertise d’un professionnel, vous pouvez acquérir certains réflexes au fur et à mesure de vos achats, notamment : 

• En prenant en considération la pureté du métal : par exemple, l’or physique doit afficher un poids supérieur à 1 gramme et une pureté dépassant les 90 %.
• En se renseignant sur l’ancienneté du métal : dans le cas de pièces d’or, privilégiez une datation postérieure à 1800. 
• En s’informant sur la provenance du métal, une donnée qui a un impact sur le prix de vente.

Afin d’éviter certaines déconvenues, assurez-vous que le point de vente a des stocks suffisants. N’oubliez pas non plus d’ajouter au prix final, les primes et éventuellement les frais de stockage. 

Les revendeurs en ligne

Comme les courtiers, les revendeurs se multiplient sur la Toile. Bien souvent, ces professionnels collaborent étroitement avec les acteurs économiques, que sont les sociétés minières et aurifères. Là aussi, renseignez-vous en amont sur les prix, les éventuelles options de stockage et la qualité du service clientèle. Notre équipe d’investisseurs vous a déniché les meilleurs sites de brokers en ligne pour cette année, par exemple BullionVault, Or.fr ou encore Money Metals Exchange.

Les agences bancaires

En parallèle de leurs activités financières, les organismes bancaires s’avèrent être également des partenaires de choix dans votre projet. Contrairement à un revendeur en ligne, votre banque présente l’avantage de la proximité et d’un rapport de confiance déjà établi. En plus, elle est en mesure de vous proposer des espaces de stockage, dans le cas où vous voulez investir dans l’argent métal par exemple. Cependant, des frais supplémentaires sont à prévoir lors de la transaction, de même que pour l’assurance. Enfin, l’accès à votre investissement restera tributaire des horaires d’ouverture.