Notre avis sur XTB : le meilleur broker en ligne pour trader en Bourse ?

Face à un contexte économique tendu, il est naturel de rechercher des solutions d’investissement efficaces pour sécuriser et développer son patrimoine. L’offre est pléthorique. Comment choisir un courtier fiable ? Pour vous aider, découvrez notre avis XTB dans ce guide détaillé. Saisissez les meilleures opportunités du marché à moindre frais !

Produits disponibles	48 devises Forex 36 indices 26 matières premières 3194 actions 333 ETF 47 crypto monnaies
Dépôt minimum	Aucun minimum requis
Moyens de paiement proposés	Carte bancaire Virement bancaire Portefeuilles électroniques PayPal PayU
Intérêt Investclub	9/10

Présentation de la société XTB

Comment procédons-nous pour choisir le meilleur broker en ligne ? En analysant les informations historiques du courtier afin de mieux cerner son évolution, son respect de la législation en vigueur et sa stratégie commerciale. Passons XTB France sous notre loupe !

Historique du broker

La plateforme XTB est présente sur le marché depuis presque 20 ans. Cette solide expérience lui permet de faire partie des plus gros brokers au monde. La société est présente dans 13 pays, avec des agences locales (ex : France, Pologne, Allemagne, Royaume-Uni et Chili) pour une prise en charge ciblée des investisseurs.

Le broker CFD a su créer un sentiment de confiance auprès de 500 000 clients grâce à l’obtention d’autorisation de la part de grandes institutions financières : AMF, FCA, KNF, CySEC et IFSC. Au fil des révolutions technologiques et de l’émergence de nouveaux profils de traders, XTB trading a fait évoluer son offre avec des outils adaptés, performants et faciles à prendre en main. Sa place parmi les meilleurs courtiers se justifie facilement.

Notre analyse de l’entreprise

Considérons-nous qu’utiliser XTB en Bourse est une bonne idée ? Sans l’ombre d’un doute, oui. Le broker réunit toutes les conditions pour une expérience utilisateur confortable, sécurisée et abordable, tant techniquement qu’économiquement.

Le groupe financier, qui pilote ce service de trading en ligne, est solidement installé sur le marché et reste à l’écoute des attentes de ses clients. À l’aide d’un service client professionnel et réactif, les traders du monde entier se sentent accompagnés au quotidien. C’est une véritable plus-value à notre avis qui classe XTB parmi les meilleurs brokers.

Comment ouvrir un compte avec le courtier ?

Continuons notre exploration du courtier XTB avec la section pratique pour se lancer dans l’investissement en Bourse et marchés dérivés : l’ouverture d’un compte de trading. Notre tutoriel en 3 étapes principales.

S’inscrire étape par étape

À l’instar de ses concurrents (comme eToro), le broker CFD XTB propose une inscription rapide et parfaitement cadrée : 

1. Depuis la page d’accueil, cliquez sur Démo ou Compte Réel ;
2. Vous êtes redirigé vers une page où il faut renseigner un email de contact et un mot de passe ;
3. À partir du lien de validation de compte envoyé par email, continuez votre inscription en remplissant les données utilisateur requises : nom, prénom, pays de domiciliation, téléphone ;
4. Complétez votre profil en répondant au questionnaire KYC (réglementation Know Your Customer) qui permet au broker d’évaluer votre niveau de connaissance et de vous donner les recommandations adéquates ;
5. Envoyez les documents requis : pièce d’identité (CNI, passeport) en cours de validité + justificatif de domicile (ex: dernière déclaration d’impôts) ;
6. Votre compte est certifié conforme par le service client au maximum 72 h plus tard.

Déposer et retirer de l’argent

Si vous avez opté pour XTB compte démo, le fait de déposer de l’argent ne vous empêche pas de profiter de l’entraînement gratuit de 30 jours. Pour un compte Réel, c’est ce premier dépôt qui va vous permettre de commencer à investir sur les différents marchés disponibles avec XTB.

La procédure est très simple. Depuis son espace client : 

1. Cliquez sur Dépôt ;
2. Sur la nouvelle page, saisissez le montant de votre versement et la méthode de paiement choisie ; 
3. Validez la transaction.

Les fonds sont disponibles immédiatement, sauf dans le cas du virement bancaire qui peut demander jusqu’à 3 jours de traitement. Les dépôts sont gratuits.

Les méthodes de paiement disponibles

XTB met à disposition de ses clients plusieurs méthodes de paiement : 

• Les cartes bancaires Visa et Mastercard (débit ou crédit) ;
• Le virement bancaire ; 
• L’utilisation d’un compte PayPal ou PayU ;
• Les portefeuilles électroniques.

Tous ces moyens de paiement présentent l’avantage d’être sécurisés et reconnus comme très fiables.

Les plateformes proposées

Complétons notre avis sur XTB en détaillant les plateformes en ligne proposées : 

• Logiciel utilisable depuis son navigateur web ; 
• Application mobile depuis son smartphone.

xStation 5 et xStation Mobile reposent sur la suite logicielle MetaTrader 4, très populaire dans le monde du CFD trading. Il s’agit donc d’une déclinaison XTB MT4, propre au broker CFD.

Plateforme xStation 5

Qu’avons-nous pensé de xStation 5 ? Cette plateforme est un exemple d’intuitivité et de simplicité. Les investisseurs, même débutants, n’auront aucun mal à naviguer, explorer et utiliser tous les outils disponibles. 

Les graphiques sont très lisibles. Les passages d’ordre se font en quelques secondes. Le portefeuille est transparent, ce qui permet de réaliser un suivi quotidien et très précis de ses gains et de ses pertes.

Il est très facile de changer de marché financier et de profiter des diverses opportunités qui se présentent au fil d’une session de trading. La plateforme xStation 5 est régulièrement saluée par des comités professionnels et d’utilisateurs pour son efficacité et sa technicité abordable.

Application xStation Mobile

Nous avons principalement réalisé notre test de XTB à partir de l’application mobile xStation Mobile. Nous ne regrettons pas ce choix puisque l’app reprend l’ensemble des fonctionnalités MetaTrader incluses dans la version navigateur et y ajoute la dimension nomade avec beaucoup de sécurité.

En quelques pressions du doigt, il est aisé et confortable d’acheter et de vendre des actifs financiers, d’alimenter et de retirer des fonds, ou encore de se former directement en ligne.

xStation Mobile conduit l’expérience utilisateur à un autre niveau de satisfaction. Elle est téléchargeable sur les stores Google et Apple.

XTB Avis : frais et commissions sur la plateforme

Il est primordial, selon nous, de bien faire le tour des frais et commissions qui sont facturés par un courtier en ligne. Ces charges peuvent lourdement impacter la rentabilité de votre portefeuille d’investissement. Quels sont alors les frais sur XTB ?

Frais de courtage

Précisons une chose. Le programme Zéro Commission ne concerne qu’une section spécifique : XTB Bourse. C’est-à-dire l’ensemble des opérations financières liées à l’achat au comptant d’actions et d’ETF. 

Ces transactions s’opèrent sur un Compte Titre Ordinaire (CTO) comme on le retrouve chez les courtiers traditionnels où l’investisseur fait l’acquisition de titres (parts) d’entreprises cotées en Bourse.

Cette gratuité est limitée à 100 000 euros mensuels. Au-delà, c’est une commission fixe de 0.20 % qui s’applique.

Spread

Les spreads sont une taxe facturée systématiquement lorsque vous décidez de trader les CFD (Contract For Difference) avec effet de levier. Ces spreads sont calculés en pip (Point In Pourcentage). Ces derniers varient en fonction de l’actif sous-jacent négocié.

On retrouve les spreads sur le forex, CFD sur actions, ETF, indices, matières premières et XTB crypto.

Le spread minimum est de 0.1 pip sur la paire de monnaies EUR / USD.

Frais de swap

Le swap ou frais overnight correspond à la commission facturée aux traders qui conservent une position ouverte sur un actif CFD. La méthode de calcul est assez complexe. XTB envoie chaque semaine à ses utilisateurs un listing complet des frais de swap qui vont s’appliquer.

Le broker se démarque largement vis-à-vis de ses concurrents principaux puisqu’il est très souvent en-dessous de la moyenne du marché.

Frais de tenue de compte

Terminons notre inventaire XTB Tarif avec les frais de tenue de compte qui sont assez limités : 

• Ouverture de compte gratuite ;
• 0 frais de clôture ;
• Pas d’abonnement ;
• Virement en euros gratuit ;
• 0.50 % pour les frais de change ;
• 1.05 % en devise USD ;
• Frais d’inactivité de 10 € à partir du 12ème mois sans transaction.

Les services disponibles sur XTB

Au fil de nos investissements, nous avons constaté qu’un broker attractif est un intermédiaire qui déploie les services suffisants pour répondre à tous les besoins des investisseurs. De quoi se compose l’offre de trading XTB ?

Récapitulons, à présent, de manière détaillée les instruments financiers présents au catalogue XTB. 5 grandes familles sont à découvrir : 

1. Action et ETF ; 
2. Crypto monnaie ;
3. Forex ;
4. Matière première ;
5. Indice.

1. Actions et ETF

Nous retrouvons ces instruments financiers pour la négociation au comptant en Bourse et en CFD trading. C’est l’une des particularités de XTB. C’est pour cela que nous le considérons comme un broker polyvalent. Sur la plateforme officielle, le catalogue dénombre 3194 actions et 333 ETF (ou trackers) sur différents marchés : France, États-Unis, Asie, Monde.

2. Crypto monnaies

Les devises numériques constituent un marché émergent qui attire beaucoup de traders dans le monde. XTB propose à ses clients 47 crypto monnaies dont le fameux Bitcoin ou encore l’Ethereum. Il ne s’agit pas d’achat au comptant mais bien de CFD crypto avec spéculation à la hausse et à la baisse. Comme chez eToro par exemple.

3. Forex

Le forex est un marché d’échange de monnaies entre elles. Schématiquement, un investisseur spécule sur la hausse ou la baisse d’une devise par rapport à une autre. C’est pour cela que chaque transaction concerne une paire. Par exemple : EUR / USD ou JPY / EUR. 

48 devises au programme classées en devises majeures, mineures et exotiques. Il est possible d’appliquer un effet de levier pour booster la rentabilité des ordres.

4. Matières premières

Via le marché des matières premières, il est possible d’investir dans les métaux, les produits agricoles ou encore les énergies. Avec un compte XTB, les opportunités sont nombreuses avec les 26 matières premières à négocier au quotidien. Pas sur des investissements à long terme mais sur des périodes plus courtes (jours / semaines) via des produits dérivés variés comme le coton, l’or, le cacao ou le pétrole.

5. Indices

Clôturons notre présentation avec les indices qui sont des indicateurs de performance de l’économie d’un pays, d’un marché ou secteur en particulier. 

On ne négocie évidemment pas sur XTB un indice en lui-même mais on spécule sur les variations de cours sur des unités de temps différentes.

36 indices sont disponibles dans le catalogue financier XTB dont des indices nationaux, sectoriels et géographiques.

Tableau récapitulatif des actifs disponibles avec le broker

TYPE D’ACTIF	QUANTITÉ	SUPPORT D’INVESTISSEMENT
Actions et ETF	3527 dont 3194 titres et 333 trackers	Au comptant CFD
Crypto monnaies	47 (dont Bitcoin)	CFD
Forex	48	CFD
Matières premières	26	CFD
Indices	36	CFD

Les outils disponibles sur XTB

Complétons notre avis sur XTB avec une synthèse des outils présents sur les différentes plateformes de trading en ligne. Nous avons identifié 3 types d’outils vraiment intéressants à signaler : 

1. Graphiques de cours ;
2. TradingView ;
3. Indicateurs techniques.

Pourquoi choisir XTB pour investir en Bourse ?

Débutons notre test du courtier XTB en mettant en lumière les principaux avantages et inconvénients de ce dernier. Cette liste est basée sur notre expérience personnelle sur la plateforme de trading en ligne.

FAQ : Avis XTB