Investir dans l’énergie biomasse : le guide d’investissement 2024. Bon plan ou opportunité à fuir ?

Alors que les énergies renouvelables prennent une place toujours plus importante dans la production électrique, de nombreux projets sont en développement pour permettre la transition énergétique en France, en Europe et dans les autres pays du monde. Qu’en est-il de la biomasse ? Est-il rentable d’investir dans l’énergie biomasse ?

Notre guide d’investissement s’intéresse en détails à ce mode de production et aux différentes opportunités financières existantes. Nous expliquerons le fonctionnement de cette énergie renouvelable et les différentes méthodes pour faire fructifier son épargne. Découvrez le potentiel de ce placement financier !

Présentation de l’énergie biomasse en France

Avant d’évoquer les différentes façons d’investir dans les énergies renouvelables, posons un cadre : qu’est-ce que l’énergie biomasse en France (et en Europe) ?

Nous pouvons déjà dire que ce mode de production est le plus ancien utilisé par l’Homme. Depuis des temps immémoriaux, les êtres humains utilisent la combustion de matériaux pour produire de la puissance thermique (chaleur). Grâce aux technologies innovantes, la biomasse offre désormais la possibilité de produire de l’électricité en utilisant la chaleur produite par cette combustion de matériaux organiques et industriels.

Pour être plus précise, la chaleur produite va chauffer l’eau d’une chaudière remplie d’eau. La vapeur générée va entraîner une turbine qui actionne un alternateur qui transforme cette énergie en courant alternatif.

⇾ La biomasse englobe également tous les procédés de transformation des gaz (méthanisation de l’hydrogène) pour en faire des biocarburants.

Schéma explicatif

Étape 1	Étape 2	Étape 3	Étape 4	Etape 5
Collecte des matériaux organiques et industriels de la biomasse	Combustion des déchets	Production de vapeur d’eau via une chaudière	Actionnement du groupe turbo-alternateur	Production d’électricité introduite dans les réseaux générauxProduction de chauffage via la vapeur d’eau

Les avantages de la biomasse

Mettons en exergue les avantages immédiats de l’utilisation de l’énergie biomasse :

• Un bilan CO2 neutre (combustion = quantité absorbée par les plantes)
• Un recyclage des déchets organiques et industriels avec toujours plus d’efficacité
• Une production fiable qui ne dépend pas notamment des conditions climatiques
• La cogénération lors de la combustion des déchets : électricité et chauffage

Les spécialistes en énergies renouvelables considèrent à juste titre que la biomasse est l’une des méthodes alternatives les plus propres pour la production électrique. Cette méthode permet de valoriser des déchets inutilisés dans d’autres filières. Ce qui, d’après le Ministère de la Transition Écologique, offre l’opportunité d’économiser 15 à 20 % de matière primaire via la cogénération lors de la combustion à la fois d’électricité et de chaleur (sans baisser sa consommation).

Quels sont les placements dans l’énergie biomasse disponibles ?

Entrons dans le vif du sujet et présentons les différents investissements possibles dans l’énergie biomasse :

• Le financement participatif
• L’achat d’actions (ou ETF) d’entreprises du secteur de l’énergie
• Le trading de CFD

1. Le crowdfunding dans les projets biomasse

Le financement participatif ou crowdfunding est certainement la plus simple, la moins coûteuse et la plus simple à gérer pour faire un investissement dans l’énergie biomasse. Le crowdfunding est très populaire dans le secteur des investissements écologiques. Il est possible d’investir dans l’énergie hydraulique, éolienne ou encore solaire en quelques clics.

Comment fonctionne le financement participatif ? Une plateforme spécialisée (ex : Tudigo ou Enerfip) rapproche les porteurs de projets (ex : installations des infrastructures des centrales biomasse) et des investisseurs particuliers. La plateforme s’occupe en totalité de la gestion des projets en financement collectif (appel d’offres, audit, collecte, suivi et remboursement). Les investisseurs n’ont qu’à créer un compte personnel, déposer leur capital et choisir le projet en développement dans lequel placer leur épargne.

Dès que la collecte est terminée, les investisseurs sont progressivement remboursés de leur prêt et touchent des intérêts versés par les entreprises qui ont été financées. La plupart des plateformes en crowdfunding ne prennent aucun frais de gestion. Elles se rémunèrent directement chez les porteurs de projets via une commission sur l’argent collecté. La fiscalité sur les plus-values est transparente : 17.2 % de contributions sociales et 12.8 % d’imposition. 

2. Acheter des actions de sociétés en énergies renouvelables

Il existe une autre stratégie d’investissement pour placer son argent dans l’énergie biomasse : acheter des actions d’entreprises du secteur de la transition énergétique. À l’instar d’autres marchés financiers, les énergies renouvelables proposent un grand nombre d’opportunités via les titres boursiers (et ETF). Les acteurs de l’énergie verte se multiplient face au besoin croissant de trouver des méthodes alternatives aux centrales nucléaires pour produire de l’électricité.

Comme indiqué précédemment, plusieurs systèmes sont utilisés :

• L’éolien 
• Le solaire
• La géothermie
• L’hydroélectricité
• Et la biomasse

L’objectif des investisseurs est de faire l’acquisition d’actions des sociétés du secteur. C’est une stratégie à moyen / long terme puisqu’elle repose sur la réalisation de plus-values entre le moment de l’achat des actions et leur revente. Les analystes financiers sont globalement d’accord sur le potentiel important de croissance de ces titres boursiers.

⇾ Voici quelques exemples de valeurs mobilières à ajouter à son portefeuille d’actifs :

• Voltalia
• Albioma
• Carbios
• Schneider Electrics

3. Faire du CFD trading

S’il est possible d’acheter des actions en Bourse, il est alors envisageable de trader les CFD (actifs sous-jacents) chez un broker spécialisé. C’est une stratégie très appréciée des scalpers et daytraders car elle permet de spéculer sur le cours d’un actif aussi bien à la hausse qu’à la baisse. Pour cela, les traders doivent réaliser une analyse technique d’un produit dérivé et prévoir la tendance sur des unités temps plus courtes (quelques minutes ou heures).

Grâce à l’effet de levier, c’est l’occasion d’augmenter son volume d’investissement sans disposer d’un capital important. Stratégie à risque puisque les gains sont potentiellement plus importants, mais les pertes aussi.

Synthèse des placements dans l’énergie biomasse

Type de placement	Fonctionnement	Rendement attendu	Niveau de risque
Crowdfunding	Collecte de fonds via une plateforme. Remboursement progressif de l’investissement + intérêts (moyen terme)	Entre 4 % et 6 % bruts annualisés	Modéré
Achat d’actions	Acquisition de parts d’une entreprise cotée en Bourse avec recherche de plus value (moyen / long terme)	Variable selon l’évolution du marché. Entre 5 % et 50 % bruts annualisés	Elevé
CFD trading	Spéculation sur l’orientation de la tendance du cours d’un actif + effet de levier (court terme)	Variable selon l’évolution du marché. Entre 1 % et 10 % bruts par jour	Très élevé

Pourquoi investir dans l’énergie biomasse ?

Voyons à présent quelles sont les principales raisons qui justifient un investissement dans l’énergie biomasse. Ainsi que les inconvénients à connaître avant de placer son argent.

Les avantages de l’investissement dans l’énergie biomasse

Plusieurs avantages sont à prendre compte lorsqu’il s’agit d’investir dans les énergies renouvelables, et notamment dans l’énergie biomasse. Nos experts Investclub.fr font le point avec vous.

Une source renouvelable et écologique

Tous les rapports scientifiques le soulignent sans équivoque. L’utilisation de la biomasse est la façon la plus verte de produire de l’électricité. Que ce soit sous sa forme liquide, gazeuse ou solide, ce procédé recycle totalement des déchets d’origine organique (végétaux et forêts) et industrielle (plastique notamment). C’est une solution qui a prouvé son efficacité pour trouver une utilité à des matériaux voués à polluer.

De plus, il n’y a aucune raison qu’elle se tarisse. L’exploitation des forêts et des déchets verts en France (et en Europe) est de plus en plus encadrée avec un bilan carbone neutre. Les nouvelles procédures de tri des déchets ménagers et industriels permettent une redistribution optimale vers les centrales biomasse pour la production électrique et thermique.

Un énorme potentiel de croissance

Les États de tous les pays du monde s’engagent toujours à trouver des solutions écologiques pour une production électrique plus respectueuse de l’environnement. En France, c’est l’ADEME qui supervise le bon développement des projets / installations. Le but est de remplacer progressivement les centrales nucléaires et à charbon qui sont à l’origine d’une grande majorité des gaz à effet de serre.

Il n’en faut pas plus pour en conclure que l’ensemble de l’économie du secteur va connaître une croissance importante dans les années à venir. Les sociétés qui investissent dans la biomasse vont bénéficier d’un enrichissement massif avec une répercussion positive sur les investisseurs.

Une diversification financière

Face à un tel phénomène, c’est l’occasion de diversifier son portefeuille d’actifs tout en protégeant la planète. C’est un élément qui intéresse de plus en plus les investisseurs, ce qui génère une plus grande liquidité et une volatilité plus maîtrisée.

Par ailleurs, les placements vont se diversifier avec une implication de nouveaux acteurs financiers. Par exemple, les investissements ESG (Environnement Social Gouvernance) se multiplient. Notamment dans le domaine des contrats d’assurance-vie ou encore les livrets réglementés proposés par les banques.

Les inconvénients à ne pas ignorer

Les investissements dans la biomasse sont soumis à certains inconvénients qu’il ne faut pas ignorer avant de placer son argent dans ce secteur :

• Les produits disponibles sont assez complexes à comprendre à cause de l’implication de plusieurs types d’acteurs (sociétés, fournisseurs, distribution, maintenance, etc.)
• Le coût de la production d’énergie biomasse a tendance à augmenter, notamment l’exploitation du bois ou la méthanisation (hydrogène), ce qui pourrait avoir un impact sur le coût de l’énergie produite
• Le processus nécessite une grande maîtrise des ressources naturelles et leur utilisation optimale. La frontière est fine entre un investissement rentable et une société criblée de dettes

Quelle est la rentabilité des projets biomasse-énergie ?

Il est assez difficile de déterminer avec précision la rentabilité des projets biomasse-énergie du point de vue d’un investisseur.

Le crowdfunding nous offre peut-être la vision la plus claire possible avec un taux d’intérêts annoncé dès la souscription à un projet. En général, entre 4 et 6 % bruts annualisés.

En ce qui concerne les titres boursiers, cela dépend d’un grand nombre de facteurs liés principalement à la santé financière de l’entreprise cotée et de sa stratégie financière. Pour les experts les plus optimistes, il serait possible d’atteindre une progression de 50 % du cours de l’action dans les 10 années à venir. Les plus timorés parlent plutôt de 5 à 10 % avec un vrai risque de mauvaises affaires sur certaines entités.

En conclusion : faut-il faire un investissement dans l’énergie biomasse ?

Oui, l’investissement dans l’énergie biomasse est très attractif. Il nous semble intéressant d’engager une partie de son capital dans ce secteur en particulier. La biomasse devrait connaître une importante croissance dans les décennies futures. Les analystes financiers sont optimistes quant à la progression de la part accordée aux énergies renouvelables et donc de la santé financière des sociétés concernées. L’État français est fortement impliquée dans la transition énergétique, ce qui consolide l’attrait de ces placements. C’est devenu un enjeu de l’économie française et de la sauvegarde de l’environnement.

Attention malgré tout à prendre le temps nécessaire pour bien comprendre et choisir votre futur investissement dans la biomasse. Nous recommandons de vous appuyer sur des données vérifiées et éventuellement de s’inscrire sur une plateforme sérieuse de financement participatif.

FAQ – Investissement dans l’énergie biomasse