Faut-il investir dans le SP 500 en 2024 ? Guide et avis complet de nos experts

L’économie américaine est un des points de repère boursier du monde entier. Sa bonne ou sa mauvaise santé ont des conséquences importantes sur l’ensemble des marchés boursiers du monde. Le meilleur indice américain à suivre est sans aucun doute le S&P 500. Est-ce un bon investissement en 2024 ?

Nous avons collecté toutes les données utiles pour investir dans le SP 500 : définition, cotation dans le temps, potentiel et stratégies à privilégier, etc. Faites-vous votre propre idée grâce à notre avis avant de placer votre argent dans l’indice numéro 1 aux Etats-Unis.

Qu’est-ce que l’indice S&P 500 ?

Premièrement, commençons par le commencement : qu’est-ce que signifie le sigle « SP 500 » ? Notre équipe d’experts vous présente cela dans ce guide : présentation, critères d’éligibilité et actions principales… Tout est passé au crible.

Présentation du SP 500

Commençons avec une rapide définition. C’est quoi le S&P500 ? Les deux lettres du sigle correspondent à « Standard & Poor’s » qui possèdent et gèrent l’indice. S&P est l’une des 3 plus grandes agences de notation financière. Le nombre 500 nous indique qu’il s’agit d’un indice économique qui mesure la performance des 500 plus grandes sociétés américaines.

L’indice couvre environ 80 % du marché boursier américain (NYSE et NASDAQ confondus) en termes de capitalisation boursière. Il ne verse aucun dividende. Il a été créé en mars 1957 et a rapidement pris la place du Dow Jones 30 qui se concentre uniquement sur le secteur de l’Industrie.

Critères d’éligibilité

Synthétisons ci-dessous les principaux critères à respecter pour intégrer l’indice S&P 500 :

• Société domiciliée aux États-Unis ;
• Capitalisation boursière minimale de 11.2 milliards de dollars ;
• Répartition des actions avec un minimum de 50 % d’actions flottantes ;
• Titres de l’entreprise doivent être négociables soit au New York Stock Exchange (NYSE) soit au NASDAQ ;
• Ratio du chiffre d’affaires annuel sur la capitalisation boursière doit atteindre minimum 0,3 ;
• Au moins 250 000 actions négociées tous les mois pendant les 6 mois précédant l’évaluation ;
• Totale transparence sur les données financières de la société cotée.

Si l’un de ces critères n’est plus respecté, l’entreprise n’est pas exclue immédiatement de l’indice. En règle générale, la principale raison d’une éviction du SP500 est la vente de la société ou sa fusion avec une autre entité.

Les principales actions S&P500

Voici un tableau récapitulatif des 10 meilleurs titres présents au S&P 500.

NOM DE LA SOCIÉTÉ	CAPITALISATION BOURSIÈRE (en milliards de dollars USD)	COURS DE L’ACTION (en dollars USD / octobre 2022)	POIDS DANS L’INDICE (en %)
Apple Inc.	2220	138	7.16
Microsoft Corporation	1736	232	6.02
Alphabet Inc. (Google)	1250	95.65	2.01
Amazon.com, Inc	1151	113	3.38
Tesla	831	265	2.14
Berkshire Hathaway, Inc	591	267	1.56
UnitedHealth Group	472	505	1.46
Johnson & Johnson	429	163	1.32
Visa, Inc.	367	177	1
Meta Platforms, Inc (Facebook)	364	135	1.05

Historique du cours et de la performance du S&P500

Afin de compléter notre présentation de l’indice économique américain et nous faire une idée plus précise du potentiel d’un investissement dans le SP 500, nous avons réalisé un historique de sa cotation (en points) sur les 5 dernières années. Pour mettre en perspective ces informations, nous le comparons avec le cours actuel du SP500 en Bourse.

ANNEE DE REFERENCE (décembre)	COURS (en points)	Evolution VS N-1 (en %)
2017	2690	–
2018	2578	4.16
2019	3256	26.23
2020	3811	17.05
2021	4791	25.72
2022 (octobre)	3585	25.17

Comme nous pouvons le constater, l’indice S&P 500 a connu des variations significatives ces 5 dernières années. Cela nous indique que l’économie américaine reste un marché très volatil. Ce qui représente un grand nombre d’opportunités à saisir aussi bien à court, moyen et long terme.

L’année 2022 est très complexe à décrypter. Des conflits géopolitiques (Russie vs Ukraine) et une incertitude latente (l’ombre de la COVID) créent une situation tendue et changeante au niveau de la Finance mondiale. Cependant, les analystes restent plutôt confiants. Si la Bourse US peut paraître complexe, investir dans le CAC40 est une alternative tout aussi intéressante et beaucoup plus locale.

Comment investir dans le SP500 ? 3 méthodes

Nous avons recensé 3 méthodes sûres pour investir dans le S&P 500 :

• L’acquisition d’actions des entreprises cotées en Bourse ;
• L’investissement dans les ETF ;
• Le CFD trading.

Méthode 1 | Acheter des actions en Bourse

Investir en bourse. Cette première stratégie est très appréciée des investisseurs qui recherchent un excellent rapport de performance dans leurs portefeuilles d’actifs. Elle consiste à acheter les titres des sociétés cotées qui font partie de l’indice S&P 500.

C’est une stratégie à moyen / long terme dont l’objectif est d’acheter les actions au prix le plus bas possible et de les revendre plus tard à un prix plus élevé. Les avantages sont nombreux :

• Une diversification du portefeuille ;
• Une dilution significative du risque de perte de capital ;
• Une rentabilité accrue sur chaque action achetée ;
• L’encaissement régulier des dividendes versés aux actionnaires par les sociétés.

Le principal inconvénient réside dans l’augmentation des frais de courtage à régler à chaque ouverture de position. 

Méthode 2 | Investir dans le SP500 en ETF

Les ETF ou trackers sont des paniers d’actifs qui répliquent le plus fidèlement possible la performance de l’indice S&P500. Dans ce cas de figure, les investisseurs placent leur argent dans l’ensemble des titres constitutifs du fonds indiciel.

Il s’agit également d’une stratégie à moyen / long terme avec un objectif similaire à l’achat d’actions : réaliser une plus-value entre l’achat et la revente des ETF S&P 500. Ce type d’investissement présente des avantages notables :

• Une diminution du risque de perte puisque la valorisation de l’action est globale dans les indices ;
• Une diversification mécanique du portefeuille d’actifs (1 position = chaque action présente dans les indices) ;
• Une réduction importante des frais de courtage (1 ordre = toutes les actions présentes au S&P 500).

⇾ 2 inconvénients sont à connaître avant de choisir les ETF SP 500 : l’absence de dividendes ; le risque d’écart entre les performances réelles de l’indice et la réplique du fonds indiciel (ou tracking error).

Méthode 3 | Trader l’indice S&P500 via les CFD

Enfin, les investisseurs peuvent privilégier une stratégie à plus court terme avec le trading de l’indice S&P 500 via les CFD. Le principe est simple. Trader en CFD signifie que les traders spéculent sur les variations du cours d’un actif via des produits dérivés (ou sous-jacents). Ils ne deviennent pas propriétaires de parts de la société cotée en Bourse, mais réalisent des prévisions sur la tendance de l’actif sous-jacent (comme le Forex ou la crypto Bitcoin). Les traders peuvent ainsi profiter aussi bien des hausses que des baisses du cours de l’indice.

Le CFD trading s’accompagne d’une possibilité d’ajouter un effet de levier pour augmenter son volume d’investissement sans augmenter son capital disponible. Le Forex ou la crypto bitcoin propose un mécanisme identique. Il y a plusieurs avantages de trader le S&P500 CFD :

• Un grand d’opportunités financières au quotidien (hausse ou baisse du cours)
• Une rentabilité très importante (en cas de positions gagnantes)
• Un investissement rapide même avec un petit capital (via l’effet de levier)

Cette stratégie à court terme n’est pas exempte d’inconvénients. Évoquons l’augmentation drastique du risque de perte à cause de l’effet de levier et d’un système reposant sur la volatilité de l’indice. Mais la nécessité de se former en amont dans le domaine de l’analyse technique (graphique, indicateurs, suivi de cotation).

Méthodologie à suivre pour trader le SP 500

Pour améliorer ses chances de réussir son investissement  dans l’indice suivant les performances des 500 plus grosses entreprises américaines, nous recommandons de suivre ces 4 étapes :

1. Choisir avec soin un broker régulé et sérieux avec un large choix d’actifs financiers à trader. Exemple : DEGIRO ou Bourse Direct pour la négociation classique ; XTB ou eToro pour le CFD trading.
2. Ouvrir un compte de trading en suivant les instructions de la plateforme : remplir le formulaire d’inscription ; répondre au questionnaire de connaissances en trading ; envoyer les documents justificatifs d’identité ; attendre la validation du service client.
3. Déposer des fonds via son espace trader en indiquant le montant à transférer et la méthode de paiement (ex : carte bancaire, virement, portefeuille électronique).
4. Ouvrir sa première position sur l’indice S&P 500 en le sélectionnant dans la liste des produits disponibles sur la plateforme, puis en indiquant le volume de la transaction, le type d’ordre et les limites souhaitées.

Pourquoi investir dans le SP 500 ?

Nos experts Investclub.fr ont réuni sur ce guide, tous les avantages et inconvénients qu’il vous faut connaître avant d’investir dans le SP 500.

Les avantages de l’investissement dans le SP500

• Une performance annuelle de 9.5 % depuis 1957 ;
• Une composition régulièrement mise à jour avec un taux de rotation de 2 % ;
• Il représente 50 % de la capitalisation boursière mondiale avec 25 000 milliards de dollars ;
• Un indice très accessible et très rentable ;
• Un large choix de stratégies financières : court terme (scalping et day trading avec les CFD), moyen et long terme (achat d’actions et/ou d’ETF).

Inconvénients à connaîtres avant d’investir dans le Sp500

• Un mécanisme d’uniformisation qui impacte la performance des actions dès l’entrée au S&P 500 ;
• Un coût important en frais de courtage (actions) ou de gestion (ETF) ;
• Un investissement qui ne doit pas rester unique pour éviter la forte volatilité des actions (tout secteur confondu) ;
• Aucune action éligible au PEA. Quelques ETF compatibles PEA.

Notre avis final : faut-il investir dans le SP 500 en 2024 ? 

En conclusion, est-il réellement intéressant d’investir en ligne dans l’indice SP 500 ? Globalement, notre réponse est positive. C’est un investissement potentiellement très intéressant puisqu’il concerne les plus grandes sociétés des États-Unis et du monde entier. C’est une stratégie qui garantit de diversifier facilement son portefeuille et de diminuer son risque de perte en capital.

Attention malgré tout à la forte volatilité des actions constitutives du S&P 500 et de la qualité de la réplication de performances des différents ETF disponibles. Il est recommandé de coupler un investissement dans le S&P 500 avec d’autres indices comme le NASDAQ 100, le Dow Jones 30 ou le Russell 2000 pour avoir une représentation plus diversifiée et précise de la santé du marché américain. Mais aussi avec le CAC 40 (France) ou STOXX 50 (Europe).

N’oubliez pas de choisir avec précaution le broker avec lequel vous allez placer votre argent. Privilégiez les brokers régulés avec une bonne réputation : eToro, XTB, DEGIRO ou encore Bourse Direct.

FAQ – Investissement dans le SP500