Investir dans le CAC 40 : Nos conseils et guide d’investissement 2024 sur l’indice français

Les marchés financiers proposent un large éventail d’opportunités pour investir son argent en France et à l’étranger : actions, ETF et CFD notamment. Le CAC 40 réunit les 40 plus grosses capitalisations boursières françaises, ce qui est une source d’investissement très attractive. Mais comment investir dans le CAC 40 ?

Il est assez naturel de vouloir tirer profit du premier indice de la Bourse de Paris. En moyenne, ce sont environ 92 millions d’euros qui sont échangés quotidiennement sur ce seul indice boursier. Voyons en détail les méthodes pour réussir son investissement sur le CAC 40 et les avantages de cette stratégie.

Qu’est-ce que le CAC 40 ? Définition et présentation

Le sigle CAC signifie « Cotation Assistée en Continu« . L’indice suit les 40 plus grosses actions françaises. L’indice a été créé par la Compagnie des Agents de Change. Sa première cotation a eu lieu le 31 décembre 1987 avec une valeur initiale de 1000 points.

L’ensemble des échanges sont réalisés sur Euronext Paris, qui fait partie du premier marché en Europe. Sa dénomination nous fait comprendre que la cotation de l’indice est réévaluée sans interruption pendant les horaires d’ouverture de la Bourse de Paris, c’est-à-dire du lundi au vendredi de 09h00 à 17h30.

Cours actuel du CAC 40

Le cours d’une action ou d’un indice n’a aucun sens, à notre avis, si nous l’analysons à un instant T. Pour comprendre la cotation d’un actif financier et son potentiel, il est essentiel de le mettre en perspective dans une temporalité plus vaste.

ANNEE DE REFERENCE (décembre)	COTATION (en points)	EVOLUTION (VS N-1)
1987	1000	–
2018	5027	+ 402.7 %
2019	5802	+ 15.42 %
2020	5625	– 3.05 %
2021	7185	+ 27.73 %
2022 (septembre)	5794	– 19.36 %

Le top 10 des sociétés du CAC40

Nous avons établi un tableau récapitulatif des 10 plus grosses capitalisations boursières qui font partie de la composition de la Bourse CAC 40.

NOM DE LA SOCIÉTÉ	CAPITALISATION BOURSIÈRE (en milliards d’euros)	COURS DE L’ACTION (septembre 2022)
LVMH	308.5	613.00 €
L’Oréal	176.93	329.65 €
Hermès International	124.84	1182.50 €
Total Energies	123.11	47.01 €
Sanofi	98.24	77.51 €
Airbus Group	72.62	92.38 €
Schneider Electrics	65.46	114.62 €
Essilor Luxottica	63.04	140.90 €
Air Liquide	61.29	117.12 €
Kering	59.52	476.90 €

Comment investir dans le CAC 40 ?

Présentons à présent les meilleurs moyens à notre avis, pour investir en Bourse dans le CAC 40 :

• Acheter des actions du CAC 40
• Investir dans des ETF répliquant l’indice 
• Trader l’indice avec les CFD

N’oubliez pas qu’il est primordial de choisir un courtier fiable, régulé et compétitif.

Investir dans les sociétés du CAC 40

Voici la première stratégie à suivre pour réussir son investissement dans le CAC 40 : acheter des actions des entreprises présentes dans l’indice. En d’autres termes, ajouter à son portefeuille boursier chaque titre constitutif.

Les principaux avantages de cette approche est de diversifier efficacement son portefeuille et d’optimiser l’encaissement de dividendes de toutes les sociétés qui en versent à ses actionnaires.

En contrepartie, cela augmente considérablement les frais de courtage (40 actions = 40 ordres = 40 commissions) et le capital investi. Un bon courtier est un broker en ligne qui propose des frais compétitifs sur les passages ordres.

Acheter des ETF CAC 40

La deuxième approche est certainement la plus populaire puisqu’elle permet d’investir dans toutes les valeurs mobilières en un seul ordre. C’est celle recommandée pour les investisseurs débutants. Acheter des ETF signifie que l’investisseur achète des parts d’un ETF (un panier d’actions) qui réplique le plus précisément possible la performance de l’indice CAC 40. Autrement dit, acheter un ETF CAC 40 correspond à l’achat global de toutes les actions constitutives par le biais d’un actif sous-jacent proposé par un fonds de placement qui gère le tracker.

Les principaux avantages des ETF CAC 40 sont la diversification naturelle du portefeuille et la réduction importante des frais de courtage. Le principal risque de perte réside dans une baisse de la référence indicielle. 

Parmi les inconvénients majeurs, nous relevons le tracking error qui conduit à un éloignement significatif de la cotation réelle à celle de l’ETF et une baisse globale de performance.

Investir sur l’indice CAC 40 via les CFD

Enfin, présentons la dernière méthode à privilégier pour investir dans le CAC 40 : le trading de l’indice via les CFD. Pour faire simple, certains brokers sont spécialisés dans le CFD trading. Ils proposent de trader des actifs sous-jacents avec effet de levier en permettant aux investisseurs de profiter aussi bien de la hausse que de la baisse du cours d’un actif. Grâce à l’effet de levier, il est alors possible de grossir ses positions sans augmenter son capital d’investissement. Par exemple, eToro et XTB sont 2 très bons courtiers disponibles sur le marché.

Les principaux atouts de cette stratégie sont de pouvoir tirer profit des variations de tendance aussi bien à la hausse qu’à la baisse. Et aussi d’investir dans un indice majeur avec un capital faible.

Par contre, il est important de rappeler que cette stratégie présente un haut niveau de risques de perte puisqu’elle repose sur un trading de la volatilité du cours du CAC 40 et qu’il est complexe, selon l’avis de nos experts, de faire des prévisions justes avec l’analyse technique. De plus, l’effet de levier augmente considérablement le risque de tout perdre rapidement.

Pourquoi investir dans le CAC 40 ? 4 raisons

Faisons un tour d’horizon des différents atouts à investir dans le CAC 40. Pour aller droit aux buts, nos experts Betmaniac.fr vous donnent les 4 raisons principales.

1. Eligible au PEA

Ce point va beaucoup intéresser les investisseurs qui désirent profiter des meilleures opportunités des marchés financiers en optimisant leur fiscalité. L’ouverture d’un Plan Epargne Action (PEA) permet d’acheter des produits financiers français et européens tout en bénéficiant d’une exonération d’impôts sur les plus values après 5 ans de détention sans retrait d’argent.

En tant que premier indice de la Bourse en France, l’ensemble des actions présentes au CAC 40 sont éligibles au PEA. De plus, les principaux ETF qui reproduisent l’indice de référence sont aussi compatibles avec une stratégie d’optimisation fiscale.

Placer une partie de son capital dans les entreprises présentes au CAC permet de multiplier les occasions de réaliser des profits (0 imposition, versement de dividendes, etc.).

2. Gestion optimisée des frais de courtage

Cet avantage concerne exclusivement les investisseurs qui optent pour l’investissement dans les ETF CAC 40. Il est important de souligner cet élément qui renforce une stratégie à la fois prudente et raisonnable.

Les frais de courtage sont une source importante de dépenses dans la gestion d’un portefeuille de produits financiers. En privilégiant les ETF CAC 40, il est plus facile de réduire ces frais de manière directe : 1 part de tracker = 1 seule commission pour l’ensemble du panier d’actifs (40 actions des plus grosses entreprises françaises).

3. Diversification simplifiée du portefeuille

Que ça soit en achetant individuellement des actions des sociétés du CAC 40 ou en favorisant les ETF, cette stratégie d’investissement garantit une diversification simple et rapide de son portefeuille d’actifs.

Une bonne diversification est un des éléments clé pour diluer efficacement le risque de pertes de capital. Mieux les investisseurs répartissent leur argent, plus ils se garantissent une protection contre un éventuel changement de tendance brutal d’un actif en particulier. Cela crée un équilibre naturel de gains et de pertes et évite une faillite personnelle rapide.

4. Encaissement de dividendes

Terminons par un autre point qui satisfait les investisseurs prudents. Choisir d’investir dans les titres du CAC 40 constitue une occasion d’encaisser des dividendes attractifs tout au long de l’année.

Les sociétés les plus importantes en France récompensent leurs actionnaires en partageant leurs bénéfices avec eux. L’effet est beaucoup marqué si on choisit d’acheter les titres individuellement. Malgré tout, l’investissement en ETF permet également de toucher une fois dans l’année un dividende calculé sur la moyenne globale des bénéfices par action.

Une méthode éprouvée pour générer un revenu passif rien qu’en conservant dans son portefeuille les produits. Avec un PEA, ces dividendes sont exonérés d’impôts.

Les alternatives à l’investissement dans le CAC 40

Présentons plusieurs alternatives intéressantes pour investir dans le CAC 40 à comparer avec ce dernier.

Souscrire une assurance vie

C’est le placement à long terme préféré des foyers français. L’assurance vie permet de faire fructifier son épargne via des fonds en euros et des Unités de Compte (UC). Ces dernières, dans les portefeuilles plus dynamiques, sont souvent composées d’actions et / ou d’ETF liés aux entreprises présentes au CAC 40.

L’assurance vie est une enveloppe fiscale attractive avec des avantages fiscaux et une gestion plutôt simple. Plusieurs plateformes permettent désormais d’investir en ligne facilement et de manière sécurisée.

Investir en Bourse avec les futures

Les futures sont aussi appelés contrats à terme. Sur le principe, le broker propose à ses utilisateurs d’investir en Bourse sur un délai déterminé. L’investisseur définit un niveau prévu au terme du contrat de futures. A échéance, soit son pari est gagnant et il encaisse la différence. Soit sa prévision est fausse et il perd l’écart.

L’indice CAC 40 (comme d’autres indices) se prête très bien à l’exercice des futures. L’analyse technique permet d’anticiper les tendances et de définir si la cotation de l’indice va augmenter ou diminuer.

Actions Apple VS CAC

Le groupe Apple est coté au NASDAQ aux Etats-Unis. C’est une action avec un énorme potentiel de croissance grâce aux excellents résultats financiers de l’entreprise de haute technologie.

Bien que non éligible au PEA (et ses avantages fiscaux), investir dans Apple est une opportunité à considérer. Les actions AAPL ont connu une croissance exponentielle en l’espace de 20 ans passant de 0.309 $ en 2002 à 150 $ en septembre 2022, soit + 48843 % ! Le plus gros risque réside dans la volatilité, là les titres du CAC 40 progressent lentement avec plus de sécurité.

Les autres ETF VS CAC

L’indice CAC 40 n’est pas la seule opportunité financière à saisir. Investir en ETF fait partie des stratégies les plus populaires chez tous les profils d’investisseurs pour des raisons identiques à celles exposées précédemment.

Voici quelques-unes des meilleures alternatives en indices à exploiter :

• ETF STOXX 600 (Europe)
• ETF S&P 500 (Etats-Unis)
• MSCI Japan (Japon)
• ETF MSCI Emerging Markets (marchés émergents)

L’idéal est de mixer entre des trackers géographiques des principales zones du monde et les ETF sectoriels (secteurs d’activité).

À quel moment investir dans le CAC 40 ?

Existe-t-il un bon moment pour investir dans l’indice CAC 40 ? Nous n’avons aucune réponse définitive à ce sujet. À l’instar de tous les produits financiers, il est recommandé d’investir dans le CAC 40 lorsque l’indice est au plus bas et de passer un ordre de vente lorsque le cours est au plus haut. Cette méthode s’applique également à chaque action constitutive.

A l’heure actuelle (septembre 2022), l’indice est assez haut (5 769 points) et connaît une certaine instabilité. Il serait plus raisonnable de privilégier un investissement par action en attendant une éventuelle baisse de la cotation de l’indice. Les analyses semblent aller dans ce sens.

FAQ – Investir dans le CAC40